员工自建群内无合规人员管控！监管警示微信展业管控失效问题

监管警示券商员工自建客户微信群内无合规人员管控的风险。

8月1日，澎湃新闻记者发现，在近日河北证监局在下发的河北证券期货机构监管通讯2024年第2期 (总第6期)（下称“《监管通讯》”）中，对微信展业管控失效问题进行了风险警示。

《监管通讯》表示，针对员工使用个人微信开展营销活动，部分机构未能实施有效合规管控，未能及时发现和处理员工违规执业行为。具体而言，员工微信展业违规行为，主要表现在三个方面。

一是无资质人员通过个人微信提供服务。部分员工在未注册登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种走势、投资证券可行性，向客户发送个股分析、预测或建议等相关信息；部分无基金销售资格的员工，向客户宣传、推介基金产品。

二是有员工通过客户微信群违规展业。有员工自建客户微信群，群内无合规人员管控，有的投顾人员利用微信群发布误导性陈述的信息，提供具体的投资建议、不提示潜在风险，执业生态极不健康。

三是利用个人微信朋友圈违规营销。有的员工使用微信朋友圈宣传私募基金等高风险产品，向普通投资者主动推介风险等级高、投资偏好不匹配的产品。有的员工自行编辑发布销售产品的推介信息，使用带有收益有保障、本金无忧等具有保证收益内涵的话术开展产品宣传。

因此，《监管通讯》要求，机构应切实加强对经纪业务营销活动的统一管理，务必把牢对员工微信展业行为的合规管控，严格落实从业人员管理的各项规定要求，确保规范发展。

“首先，是要严格落实客户营销留痕的管理机制，全面推广使用具有统一留痕功能的办公系统。员工使用个人微信开展投顾服务、基金宣传等，必须严格执行留痕管理要求，确保微信展业过程全流程、长时效保存。”《监管通讯》指出。

《监管通讯》进一步指出，其次，是要切实承担合规管控职责，经营机构应对员工微信展业情况建立事前警示、事中监控、事后纠错机制，确保及时发现员工违规执业行为，及时应对可能涉及的舆情事件。

“最后，是要加强对员工执业行为的教育引导，树立合规的行业文化，提高合规展业意识，督促员工在营销活动中，严格把控个人的言行，自觉提升个人专业能力和道德素养。”《监管通讯》要求。

此外，除了对微信展业管控失效问题进行风险警示，河北证监局还在《监管通讯》中，警示了员工超越授权执业问题、文件错报、漏报、迟报、质量不高问题等风险。

《监管通讯》表示，部分经营机构及从业人员合规意识淡薄，存在超越授权范围展业的违规行为。例如，有证券公司总部取消了分公司“证券经纪业务”资格后，从业人员仍然从事客户开发等证券经纪业务，且长期将客户下挂在其他具备“证券经纪业务”资格的营业部名下；个别证券公司允许分支机构的员工超越证券法授权，从事代理催收债权等工作。

“以上情况，各机构应高度重视，严格按照公司授权范围经营，并通过增加合规培训、明确执业权限、加强监测监控、强化检查问责等方式，防范员工出现超授权执业违规的情形。”《监管通讯》称。

针对文件错报、漏报、迟报、质量不高等问题，河北证监局在《监管通讯》中重申，辖区各机构应严格严肃对待各项文件报送工作。备案报告事项，应严格执行河北证监局官网公示的报送要求，对于经常性错报、漏报、迟报的机构，河北证监局将下发核查问询函，要求书面说明原因。对于敷衍应对自查工作的，该机构将列入后续的重点检查范围。